现代人生活担忧
为什么有人说保险的骗人的?
保险公司
☞ 内部培训误导,销售盲从跟进
☞ 买的时候都说保,赔的时候都不陪
☞ 对外宣传误导,客户难以识别
☞ 广告宣传重,保费性价比低
☞ 重业绩,轻需求
☞ 产品推荐会 饥饿营销、夸大宣传、反复停售
☞ 多个产品大礼包捆绑式销售
☞ 隐瞒对客户不利的产品信息
☞ 专业度参差不齐
☞ 自家产品最好,别家产品不行
☞ 解释条款避重就轻
☞ 保障方案严重偏离客户需求(期限错配、产品错配)
☞ 投被保险人、受益人角色规划不合理
☞ 夸大2年不可抗辩条款,帮助客户隐瞒既往病情
☞ 片面解读行业政策
☞ 境内外从业人员互相诋毁
从业人员
☞ 被保险销售频繁骚扰,下意识抵触保险
☞ 无法辨别保险人员是否专业和靠谱
☞ 认为听过的保险公司肯定比没听过的好
☞ 公司的个别产品好等于全部产品好
☞ 对保险的分类和作用不清楚,身边的人说啥听啥
☞ 保险条款过于复杂,很难读懂,也很难记得住
☞ 年金险收益率低,不如做投资
☞ 风险还没有发生,认为保险不重要
客户认知问题
真正做到 以需求为核心,提供全方位财富管理、生活管理、家族传承和企业治理的本土化体系服务
最早系统化、专业化的提供全球保险经纪服务的团队之一
银行、券商、法律合规等领域10年+从业经验
CPB(私人银行家)、CFP(国际金融理财师)专业资格认证
证券/基金/银行/保险等从业资格认证
荣获多项业内顶级荣誉
—— 2019年国际金融理财标准委员会中国私人银行精英赛金奖
—— 2019年第一财经·美国注册财务策划师学会
中国理财精英评选年度最佳理财师
—— MDRT、TOT全球百万圆桌会议会员Million Dollar Round Table
累计为1500+ 中高端个人和家庭提供保险方案定制服务
覆盖大陆/香港/美国/新加坡等全球超过200+寿险和财险公司数千款产品
提供家庭风险管理全流程服务,包含各类保险产品和风险管理、理财规划知识、工具和方法
咨询费:¥ 500/h
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方案保证金
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大陆
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保险需求因素
风险发生时,是不是有足够的钱维持现有的生活品质?
健康风险
身故、重大疾病、残疾
失业、退休
企业股权、房子、投资
事业风险
财产风险
保险最本质的功能 —— 解决钱的问题
有了足够的资产,肯定能及时应对风险吗?
○ 短期不能变现
○ 临时变现面临亏损
○ 现在的现金流充足,不代表未来患病时的现金流依旧充足
○ 能不能从容的面对长期高额的医疗支出