真正做到 以需求为核心,提供全方位财富管理、生活管理、家族传承和企业治理的本土化体系服务
团队涵盖多领域的专业顾问
—— 精通资产配置的私人银行家
—— 私人财富专业律师
—— 注册会计师和国际税务师
—— 风控专家、投资、健康、移民、留学等专业人士
银行、券商、法律合规等领域10年+从业经验
CPB(私人银行家)、CFP(国际金融理财师)专业资格认证
证券/基金/银行/保险等从业资格认证
荣获多项业内顶级荣誉
—— 2019年国际金融理财标准委员会中国私人银行精英赛金奖
—— 2019年第一财经·美国注册财务策划师学会
中国理财精英评选 “年度最佳理财师
累计为200+ 中高端个人和家庭提供资产管理方案定制服务
覆盖大陆、香港、美国等全球多家知名资产管理机构数千款优质产品
资产管理全流程服务, 包含投资战略沟通、定制、管理、调整
全球经济局部衰退
财富配置思维
需要重新调整
企业经营思维
金融从业思维
市场认知思维
新周期下,我们需要财富管理的买方服务
十大投资误区
投资理财时,经常会面临的误区
产品卖得好=产品好
只关注钱的流动,忽略需求的流动
资产结构背离自己的风险和收益
产品结构和底层风险认知不透
不敢接触更有投资价值的机会
难以区分产品好坏
朋友投什么,自己就投什么
大公司闭眼投,小公司不敢投
关系好=产品好
一个产品好=全部产品好
十大投资困扰
投资理财时,经常会面临的困扰
金融机构隐瞒对客户不利的风险信息
产品经常存在绕过监管、损害客户利益的行为
产品发行方是否有真实的用款需求
单一金融机构的产品和客观性限制
单一销售人员的专业限制
销售人员做的是卖产品,而不是帮助买产品
销售人员关注的是钱,而不关注人的需求
销售人员很难提供全面综合化的方案
金融机构和产品太多,很难横向比较产品优劣
收益高,风险低,怎么实现?
知恩家族办公室历经6年的实践探索,对境内外83家金融机构和家族办公室做了深度调研,走访了超500个高净值家庭和企业,推出财富管理的买方服务
顾问式 买方服务
以需求为核心,全方位、多元化、一对一定制服务
穿透式 识别产品架构和底层风险
陪伴式 全生命周期的资产动态管理
参与式 定制最适合自己的理财投资方案
管家式 服务 助你财务更健康、生活更美好
美林投资林时钟在现实中广泛应用。美林在超过30年的数据统计分析中,根据经济增长和通胀状况,美林的投资时钟将经济周期划分为四个不同的阶段。
美林时钟投资的实践结果
从实践结果可以看出,无论在美国还是中国,在衰退期,持有债券可获得最高收益。在美国即使持有股票仍有较高收益,但中国则为负收益。
投前
投中
投后